一、理财经理的五个层次
最高等级理财经理角色：专业资产管理者(CFA)
较高等级理财经理角色：理财规划师(CFP)
称职理的财经理角色：优秀客户关系管理者(CRM)
较差的财经理角色：优秀产品销售者(从业人员)不合格的财经理角色：优秀交易柜员(星级柜员)
二、理财规划师的五项职能：
现理财人员
最高层次：为客户进行资产管理30% 较高层次：为客户进行专业财务策划20% 中间层次：对客户进行关系管理20% 较低层次：向客户销售各种理财产品20%
最低层次：为客户提供交易操作服务 60%
三、理财经理的工作内容：
（一）操作交易服务
1、能办理所有的个人金融业务；
2、能一站式处理所有的个人金融业务；
3、能一柜通式处理所有的个人金融业务；
4、能专人专柜式办理客户业务；
5、能最安全便捷舒适地处理个人业务；
6、能以最优质的服务处理个人业务。状 理财经理 30%
（二）产品销售服务
1、银行产品的打包捆绑销售；
2、银行产品超市，产品购买随意选；
3、专享或优先购买种类繁多的投资理财产品或服务产品；
4、为客户购买产品提供更加个性化、组合化的选择与设计；
5、为客户购买产品提供丰富和专业化的咨询信息服务；
6、为客户购买银行产品提供特别的便利与特殊的优惠。
（三）客户关系管理服务
1、为客户提供生日关怀、节假日关怀和重大事件关怀；
2、为客户提供24小时无障碍多渠道的'咨询、信息服务及紧急支援与危机救助服务；
3、为客户提供多领域、多行业的生活尊贵中介服务；
4、为客户提供赠品、礼品、联谊活动、旅游、艺术、参与等回报安排；
5、通过多种形式的讲座、交流、论坛、培训对客户及其亲属进行高品质生活教育。
（四）财务策划服务
1、对客户的个人财务状况与生活状况进行专业的调查、建档、分析与研究；
2、为客户进行个人财务状况与生活状况的诊断；
3、为客户进行专业的专项财务策划与人生阶段财务策划；
4、为客户进行专业的综合性的人生理财策划综合解决方案；
5、根据客户反馈对财务策划与理财规划方案进行修订和配套，并协助客户执行方案。
（五）资产管理服务
1、根据客户的需要设计个性化投资理财产品或进行客户资产的组合投资；
2、通过专业化的交易操作直接管理和运用客户资金进行多市场投资；
3、接受客户的委托根据自己的判断为客户进行直接的投资操作与交易；
4、为客户进行直接的投资交易行为提供专业意见；
5、直接管理一个或多个专业的投资基金或投资理财产品。